ライフプランニング

ライフプランニング

  • マイホームは欲しいけど、住宅ローンを払い続けられるか…
  • 子供の教育費がいくらかかるかわからない…
  • 老後の生活がこれからの貯金と年金でやっていけるか不安…

このように生きていく中で必要になる「住宅資金」「教育資金」「老後資金」。
この《人生の3大資金》がやってくるタイミングは様々ですが、まとまった貯蓄を取り崩して生活をする、もしくはどこかに資金を借りることになります。 後々の生活もちょっと不安になってきますよね。

ライフプランニング

家計と住まいの相談所では、あなたとご家族の人生設計をもとに将来の家計の収支を専用ソフトで予測! あなたにあった適正な家賃・購入価格、住宅ローンの組み方だけでなく、お子様の教育資金・老後資金準備についても具体的なアドバイスをさせていただきます。


ライフプラン作りはどうして必要なの?

ひとりひとりの生き方や家族構成などによって必要な資金も、それが必要な時期も変わってきます。
いつごろ、何のために、いくらくらいのお金が必要で、そのためにいつごろからどうやって準備するかは、家計や貯蓄などの資産の状況によって変わってくるわけです。

結婚する?しない?
持家?借家?
子供がいる?いない?
収入の安定性は?
退職金あり?なし?
年金は十分にある?

その都度お金を用意するのも大変ですし、初めから頑張りすぎて日々の生活が苦しくなるのも、自分や家族にとっていいことではありません。 あなたや家族が無理をせずに計画的に資金を準備しておくことが、豊かな将来を送るための秘訣ともいえるのです。

どんなふうにライフプラン作りをしてくれるの?

ライフプラン作成の流れは以下の通りです。


ご自身やパートナーがいつまで働きたい(働ける)か、お子さまが独立するタイミング、親の介護が必要になる時期なども踏まえてプランを作成。

上記以外に依頼者のご要望に応じて、キャッシュフロー表を作成したり、具体的なアドバイスを行います。 お金のかかる人生の3大イベント「住宅購入」「子どもの教育費」「老後の資金」はいずれも急に準備することが難しい多額の資金を必要としますので、やはり計画的な準備が大切です!

キャッシュフロー表イメージ


人生の3大イベントに必要なお金の目安

■住宅の取得にかかる費用 ※1

建売住宅購入 3,321万円
マンション購入 3,840万円

■保護者が支出した教育費(平成22年度) ※2

公立 私立
幼稚園 231,920円 537,518円
小学校 304,093円 1,465,323円
中学校 459,571円 1,278,690円
高等学校 393,464円 922,716円

■大学の初年度納入金(平成23年度) ※2

公立 私立
大学(昼間部)
※初年度のみ
817,800円 1,314,251円

■老後の1カ月当たりの生活費(平成22年度) ※3

最低限の生活費 22.3万円/月
ゆとりのある生活費 36.6万円/月

※1 独立行政法人住宅金融支援機構「平成23年度フラット35利用者調査」
※2 文部科学省調べ
※3 生命保険文化センター「平成22年度生活保障に関する調査


資金計画なら自分で作れそうだけど…?

と、お考えの方もいらっしゃるかと思います。

もちろん自分でプラン作りに取り組むことも可能です。

しかし、その中から問題点を見つけ出して解決策を考えたりどうしたら希望が実現するかを考えるには、金融商品や保険商品の知識頻繁に変わる制度、 関係する法律、税制、年金の仕組みなど、さまざまな事柄が関係してきますし、その中から最適な選択をするとなると…やはりきちんとした知識が必要になります。

ファイナンシャルプランナーのような幅広い分野をカバーする専門家に相談したり意見を聞いたりすることで、自分ひとりではわからないことや、判断できない問題の解決に役立ちます。 プロが作成したライフプランを踏まえて、最終的な判断をご自身やご家族でしていただけたらと思います。


ライフプラン作成料金:50,000円(税別)

※弊社で物件購入・売却いただいた方には無料サービスしております


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